Cơ quan quản lý tài chính Úc, ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc), đã có hành động pháp lý chống lại nền tảng đầu tư tiền điện tử phổ biến, eToro. Vụ kiện xoay quanh sản phẩm hợp đồng chênh lệch (CFD) của eToro, một công cụ phái sinh có đòn bẩy cho phép người mua suy đoán về biến động giá của các tài sản cơ bản khác nhau, bao gồm tiền điện tử, hàng hóa, chỉ số thị trường chứng khoán và tỷ giá hối đoái. Theo ASIC, sản phẩm CFD cụ thể này gây rủi ro đáng kể cho khách hàng bán lẻ, dẫn đến thiệt hại về tài chính.
Trọng tâm của vụ việc nằm ở chiến lược thu hút người dùng của eToro và quy trình sàng lọc được sử dụng để xác định khách hàng tiềm năng cho sản phẩm CFD của họ. Cơ quan tài chính của chính phủ Úc cáo buộc rằng thị trường mục tiêu của eToro cho sản phẩm CFD là quá rộng, do tính chất rủi ro cao và không ổn định của nó. ASIC cáo buộc nền tảng tiền điện tử vi phạm nghĩa vụ thiết kế và phân phối bằng cách không hành động trung thực và công bằng.
Kiểm tra sàng lọc không đầy đủ gây lo ngại
Trong quá trình tố tụng pháp lý, ASIC chỉ ra rằng thử nghiệm sàng lọc do eToro sử dụng để đánh giá sự phù hợp của người dùng đối với sản phẩm CFD được coi là không đầy đủ. Thử nghiệm không phân biệt được các khách hàng tiềm năng có mục tiêu đầu tư phù hợp với tính chất rủi ro cao của giao dịch CFD với những khách hàng có mục tiêu không phù hợp. Do đó, sản phẩm đã tiếp xúc với một số lượng lớn người dùng không phù hợp với những dự án mạo hiểm như vậy, dẫn đến tổn thất tài chính đáng kể.
Tác động bị cáo buộc của eToro đối với người tiêu dùng
Theo kết quả nghiên cứu của ASIC, gần 20.000 người dùng đã mất tiền khi giao dịch CFD trên eToro trong khoảng thời gian từ ngày 5 tháng 10 năm 2021 đến ngày 14 tháng 6 năm 2023. Cơ quan quản lý trích dẫn thống kê này làm bằng chứng về tác hại tài chính tiềm tàng mà sản phẩm của nền tảng gây ra cho người tiêu dùng. Ngoài ra, trang web riêng của eToro chỉ ra rằng 77% tài khoản của nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD với nền tảng của họ, càng củng cố thêm tuyên bố của ASIC.
Các biện pháp nghiêm ngặt của ASIC để bảo vệ công dân
Hành động pháp lý chống lại eToro thể hiện cam kết của ASIC trong việc bảo vệ công dân Úc khỏi những rủi ro liên quan đến đầu tư tiền điện tử. Cơ quan quản lý đã thực hiện một cách tiếp cận chủ động, đảm bảo rằng các tổ chức tài chính hoạt động trong nước tuân thủ các nguyên tắc nghiêm ngặt và duy trì các thông lệ minh bạch.
Đáng chú ý, đây không phải là lần đầu tiên ASIC có hành động chống lại các công ty tiền điện tử. Trong một sự cố trước đó, ASIC đã thu hồi giấy phép tài chính của FTX Australia, hạn chế hoạt động của sàn giao dịch tại quốc gia này do các vấn đề tuân thủ.
Phản hồi của eToro
Để đối phó với cuộc chiến pháp lý với ASIC, eToro đã tuyên bố rằng họ sẽ bảo vệ mạnh mẽ các hoạt động kinh doanh và sản phẩm của mình trước tòa. Công ty lập luận rằng họ luôn cam kết cung cấp thông tin minh bạch cho người dùng, bao gồm cả những rủi ro liên quan đến giao dịch CFD.
Người phát ngôn của eToro nhấn mạnh rằng nền tảng này liên tục cập nhật các cảnh báo rủi ro và tài liệu hướng dẫn để đảm bảo người dùng hiểu biết toàn diện về các sản phẩm mà họ giao dịch. Họ cũng chỉ ra rằng eToro đang liên tục tinh chỉnh quy trình sàng lọc của mình để nâng cao khả năng đánh giá mức độ phù hợp của khách hàng.
Phần kết luận
Các thủ tục pháp lý chống lại eToro của ASIC đã đặt ra những câu hỏi quan trọng về trách nhiệm của các nền tảng tài chính khi cung cấp các sản phẩm đầu tư có rủi ro cao. Khi vụ việc diễn ra, kết quả sẽ có ý nghĩa rộng lớn hơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, có khả năng dẫn đến các quy định nghiêm ngặt hơn và tăng cường các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng. Cuộc chiến giữa cơ quan tài chính Úc và eToro như một lời nhắc nhở rằng khi thị trường tiền điện tử tiếp tục phát triển, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới sẽ tiếp tục giám sát chặt chẽ và giải quyết các rủi ro tiềm ẩn để bảo vệ lợi ích của công dân của họ.
