DCA, hay Dollar-Cost Averaging, là một chiến lược đầu tư phổ biến cho phép các nhà đầu tư được hưởng lợi từ sự biến động của thị trường và lợi nhuận dài hạn. Khi tiền điện tử ngày càng trở nên phổ biến trong giới đầu tư, thì DCA là một chiến lược áp dụng hiệu quả và được yêu thích thường được sử dụng để tăng hiệu quả đầu tư cho cùng một số tiền nhất định.
Trong bài viết này, Coinbold và bạn sẽ cùng khám phá các nguyên tắc cơ bản của DCA và cách áp dụng nó vào các khoản đầu tư tiền điện tử. Cách các nhà đầu tư chuyên nghiệp sử dụng chiến lược này để tối đa hóa lợi tức đầu tư và giảm thiểu rủi ro.
DCA là gì ?
DCA là viết tắt của Dollar-Cost Averaging ( Trung bình chi phí đô la ), là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc chia tổng số tiền được đầu tư thành số tiền bằng nhau và đầu tư số tiền đó thường xuyên trong một khoảng thời gian nhất định.
Chiến lược này được sử dụng để giảm rủi ro liên quan đến việc đầu tư một số tiền lớn cùng một lúc vào một tài sản biến động cao. Bằng cách đầu tư cùng một số tiền đều đặn, các nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ sự tăng trưởng tổng thể của tài sản trong dài hạn, đồng thời giảm nguy cơ giảm giá đột ngột.
DCA có phù hợp để đầu tư tiền điện tử không?
Có, DCA phù hợp cho đầu tư tiền điện tử. Đây là một chiến lược quan trọng cần xem xét khi đầu tư vào tiền điện tử do tính chất biến động cao của chúng. Bằng cách trải rộng các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian, các nhà đầu tư có thể giảm nguy cơ thua lỗ lớn do giá tiền điện tử giảm đột ngột. Chiến lược này cũng cho phép các nhà đầu tư tận dụng bất kỳ sự sụt giảm nào về giá của tiền điện tử đã chọn của họ, vì họ sẽ có thể mua thêm tiền với mức giá thấp hơn.
Đọc thêm: Tiền điện tử là gì ? 30 Phút để hiểu rõ về tiền điện tử
Trường hợp không nên sử dụng chiến lược DCA
Chiến lược DCA không phù hợp với các khoản đầu tư ngắn hạn. Bởi khi các nhà đầu tư sử dụng chiến lược cần một khoảng thời gian dài, nó sẽ làm thời gian để giá trung bình của tài sản tăng lên, điều này có thể dẫn đến việc bỏ lỡ lợi ích tiềm năng đối với các tài sản có biến động cao. Nó cũng không phù hợp với các nhà đầu tư thích đầu tư dựa trên xu hướng thị trường và các chỉ số kỹ thuật.
Đối tượng ưu tiên sử dụng chiến lược DCA
Chiến lược DCA phù hợp với các nhà đầu tư có kế hoạch đầu tư vào các tài sản biến động trong dài hạn. Nó cũng thích hợp cho các nhà đầu tư muốn trải rộng các khoản đầu tư của họ trong một khoảng thời gian thay vì đầu tư một khoản tiền.
Chiến lược DCA là một cách tuyệt vời để phân tán rủi ro và đảm bảo bạn không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội tiềm năng nào. Nó đặc biệt hữu ích cho những người đang đầu tư vào tài sản biến động trong dài hạn. Bằng cách đầu tư một số tiền cố định theo định kỳ trong một khoảng thời gian dài hơn, bạn có thể tránh đặt tất cả trứng vào một giỏ và giảm nguy cơ thua lỗ từ các khoản đầu tư xấu.
Theo quan điểm cá nhân của tôi, thì chiến lược DCA rất phù hợp với thị trường crypto, bởi tính biến động của nó. Tôi nghĩ rằng các nhà đầu tư nên áp dụng chiến lược này để có hiệu quả về lợi nhuận cũng như hạn chế rủi ro cho các chiến lược đầu tư đường dài.
Đỗ Đức Chung – Coinbold team
Ưu điểm – Nhược điểm của DCA trong crypto
Ưu điểm
- Giảm rủi ro bằng cách dàn trải các khoản đầu tư trong một khoảng thời gian
- Cho phép các nhà đầu tư tận dụng lợi thế của sự sụt giảm giá
- Giúp các nhà đầu tư có cách tiếp cận chiến lược hơn để đầu tư
Nhược điểm
- Có thể bỏ lỡ lợi ích tiềm năng nếu giá tài sản tăng nhanh
- Có thể dẫn đến giá mua tài sản trung bình cao hơn
Công thức tính DCA
Công thức tính DCA cực kỳ đơn giản, được sử dụng để xác định số tiền được đầu tư vào một tài sản cụ thể trong một khoảng thời gian. Công thức như sau:
Tổng số tiền đầu tư / Số kỳ (lần) đầu tư = số tiền được đầu tư tại mỗi kỳ
Cách áp dụng chiến lược bình quân giá (DCA)
Khi nào nên áp dụng chiến lược DCA?
Khi nào bạn nên sử dụng chiến lược Trung bình chi phí đô la (DCA)? Câu trả lời thực sự phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của bạn, khả năng chịu rủi ro và loại tài sản bạn đang đầu tư.
Chiến lược DCA nên được áp dụng khi đầu tư vào các tài sản biến động trong dài hạn. Nó không phù hợp với các khoản đầu tư dự kiến sẽ tăng giá trị trong ngắn hạn.
Ví dụ: nếu bạn đang đầu tư vào một đồng coin, DCA có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư một số tiền nhất định vào cổ phiếu mỗi tháng. Theo thời gian, điều này sẽ giúp bạn tính trung bình bất kỳ biến động nào trong giá coin. Nếu bạn đang đầu tư vào một đồng coin có tiềm năng tăng trưởng ngắn hạn cao, DCA có thể không phải là chiến lược tốt nhất,khi bạn có thể bỏ quá tiềm năng lợi nhuận cao khi không đầu tư một khoản tiền lớn hơn cùng một lúc.
Tóm lại, chiến lược DCA nên được sử dụng cho các khoản đầu tư dài hạn vào tài sản biến động cao. Bạn có thể sử dụng chiến lược này để giảm giá mua vào của tài sản và đưa nó về một mức giá tốt, nhưng nó không phù hợp với các khoản đầu tư dự kiến sẽ tăng giá trị trong ngắn hạn.
Các phương pháp trung bình giá DCA
Trong chiến lược DCA, có hai loại phương pháp tiếp cận, đó là giá cố định và giá biến đổi.
Phương pháp giá cố định đòi hỏi phải đầu tư cùng một số tiền đều đặn, bất kể giá thị trường hiện tại là bao nhiêu. Cách tiếp cận này được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư bảo thủ, những người không muốn chấp nhận nhiều rủi ro.
Mặt khác, phương pháp giá biến đổi đòi hỏi phải điều chỉnh số tiền đầu tư dựa trên giá thị trường hiện tại. Cách tiếp cận này được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro và điều chỉnh các khoản đầu tư của họ thường xuyên hơn.
- Phương pháp cố định – Trong phương pháp này, bạn đầu tư một số tiền cố định theo định kỳ, bất kể giá của tài sản. Cách này phù hợp với mục tiêu phân bổ đầu tư dài hạn.
- Phương pháp biến đổi – Trong phương pháp này, bạn đầu tư một số tiền cố định theo định kỳ, nhưng điều chỉnh số tiền dựa trên giá của tài sản.
Tùy vào biến động của thị trường, nhà đầu tư nên chọn cho mình một phương pháp phù hợp. Không nên phụ thuộc vào một phương pháp, để tối ưu tài sản của mình.
Các bước để thực hiện DCA
Phương pháp cố định
Thực hiện phương pháp giá cố định DCA là một cách đơn giản và hiệu quả để giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư chứng khoán và crypto, trong khi vẫn cho phép bạn đầu tư vào danh mục đầu tư đa dạng. Dưới đây là các bước cần thực hiện khi thực hiện phương pháp giá cố định DCA:
- Xác định tài sản cần đầu tư: Bước đầu tiên để thực hiện phương pháp giá cố định DCA là xác định tài sản mà bạn muốn đầu tư. Điều này bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, ETF và các phương tiện đầu tư khác như coin. Khi chọn các tài sản này, hãy chắc chắn xem xét mức độ rủi ro liên quan đến từng tài sản và lợi nhuận kỳ vọng.
- Tính tổng số tiền đầu tư: Khi bạn đã xác định được tài sản cần đầu tư, bạn cần tính tổng số tiền đầu tư. Điều này có thể được thực hiện bằng cách nhân số tiền đầu tư bạn muốn thực hiện với số tiền bạn muốn đầu tư vào mỗi tài sản. Ví dụ: nếu bạn muốn đầu tư 10.000 đô la vào danh mục cổ phiếu và trái phiếu, bạn sẽ nhân 10.000 với số tiền đầu tư (ví dụ: bốn khoản đầu tư) để có được tổng số tiền đầu tư là 40.000 đô la.
- Tính toán số lượng đầu tư đã thực hiện: Bước tiếp theo là tính toán số lượng đầu tư mà bạn muốn thực hiện. Điều này được thực hiện bằng cách chia tổng số tiền đầu tư cho số tiền bạn muốn đầu tư vào từng tài sản. Ví dụ: nếu tổng số tiền đầu tư là 40.000 đô la và bạn đang đầu tư 10.000 đô la vào mỗi tài sản, bạn sẽ chia 40.000 cho 10.000 để có được bốn khoản đầu tư.
- Chia tổng số tiền cho số tiền đầu tư: Khi bạn đã tính toán số lượng đầu tư, bạn có thể chia tổng số tiền cho số lượng đầu tư. Điều này sẽ cung cấp cho bạn số tiền mà bạn cần đầu tư vào từng tài sản. Ví dụ: nếu tổng số tiền đầu tư là 40.000 đô la và số lượng đầu tư là bốn, bạn sẽ chia 40.000 cho bốn để có được 10.000 đô la.
- Đầu tư số tiền tính toán định kỳ: Bước cuối cùng là đầu tư số tiền được tính toán định kỳ. Điều này liên quan đến việc đầu tư cùng một số tiền đều đặn để giữ cho danh mục đầu tư đa dạng. Tùy thuộc vào mục tiêu của nhà đầu tư cá nhân, tính định kỳ của khoản đầu tư này sẽ khác nhau. Một số nhà đầu tư có thể chọn đầu tư hàng tháng trong khi những người khác có thể thích hàng quý hoặc thậm chí nửa năm một lần.
Bằng cách thực hiện phương pháp giá cố định DCA, các nhà đầu tư có thể giảm rủi ro tổng thể liên quan đến đầu tư vào thị trường chứng khoán trong khi vẫn cho phép họ đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng. Bằng cách làm theo các bước này, các nhà đầu tư có thể đảm bảo rằng các khoản đầu tư của họ vẫn đa dạng và rủi ro tổng thể của họ giảm.
Phương pháp biến đổi
Dưới đây là các bước để thực hiện phương pháp biến đổi của DCA.
- Xác định tài sản: Trước khi bạn bắt đầu đầu tư, trước tiên bạn phải xác định tài sản mà bạn muốn đầu tư. Đây có thể là cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc bất kỳ loại tài sản nào khác. Hãy chắc chắn thực hiện nghiên cứu của bạn và hiểu loại tài sản mà bạn đang đầu tư trước khi bạn đưa ra bất kỳ quyết định nào.
- Đặt số tiền đầu tư: Sau khi bạn đã xác định được tài sản mà bạn muốn đầu tư, bạn cần quyết định số tiền bạn muốn đầu tư. Số tiền này nên dựa trên khẩu vị rủi ro, mục tiêu tài chính và nguồn lực của bạn.
- Đặt tần suất: Khi bạn đã xác định được tài sản và xác định số tiền bạn muốn đầu tư, bạn cần quyết định tần suất đầu tư của mình. Bạn có thể chọn đầu tư hàng tuần, hai tuần một lần hoặc hàng tháng tùy theo sở thích của bạn.
- Theo dõi hiệu suất: Cuối cùng, bạn cần theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư của mình và thực hiện các điều chỉnh khi cần thiết. Điều này có thể liên quan đến việc thay đổi số tiền bạn đầu tư vào một số tài sản nhất định hoặc chuyển sang các tài sản khác nếu tài sản hiện tại không hoạt động tốt.
Phương pháp giá biến đổi của DCA là một công cụ đầu tư có giá trị cho các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro và điều chỉnh các khoản đầu tư của họ thường xuyên hơn. Bằng cách làm theo các bước được nêu ở trên, bạn có thể thực hiện chiến lược này và bắt đầu đầu tư theo cách phù hợp nhất với bạn.
Ví dụ về chiến lược DCA
Một ví dụ về cách áp dụng chiến lược DCA phương pháp giá cố định như sau:
Một nhà đầu tư muốn đầu tư 10.000 usd vào Bitcoin trong 12 tháng tới
• Nhà đầu tư tính toán số kỳ của khoản đầu tư cần phân bổ là 12
• Nhà đầu tư chia tổng số tiền cho số lượng đầu tư cho số kỳ là: 10.000 usd / 12 kỳ = 833,33 đô la/mỗi kỳ
• Nhà đầu tư đầu tư số tiền được là $ 833,33 vào Bitcoin theo định kỳ đã được tính toán từ trước
Sử dụng chỉ báo ADX cho chiến lược DCA
Chỉ báo Chỉ số Định hướng Trung bình (ADX) có thể được sử dụng để xác định xu hướng của thị trường. Chỉ báo ADX là một chỉ báo kỹ thuật cơ bản đo lường sức mạnh của một xu hướng. Các chỉ báo ADX nâng cao cũng có thể được sử dụng để xác định các xu hướng chi tiết hơn trên thị trường.
Chỉ báo ADX là một công cụ phân tích kỹ thuật được sử dụng để đo lường sức mạnh của một xu hướng. Nó có thể được sử dụng để giúp các nhà đầu tư xác định khi nào nên mua và khi nào nên bán khi sử dụng chiến lược DCA. Chỉ báo ADX cơ bản đo lường sức mạnh của một xu hướng trong một khoảng thời gian, trong khi chỉ báo ADX nâng cao xem xét sức mạnh của một xu hướng trong nhiều khoảng thời gian.
Chỉ báo ADX nâng cao có thể được sử dụng để xác định xu hướng của tài sản và xác định khi nào phù hợp để áp dụng chiến lược DCA. Chỉ báo cũng có thể được sử dụng để xác định các điểm vào và ra tiềm năng.
Bạn có thể đọc bài: Chỉ Báo ADX: Khám Phá Xu Hướng Trong Thị Trường Crypto để rõ hơn về chỉ số ADX và mối tương quan của nó với các chỉ số khác.
Lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược DCA không đảm bảo lợi nhuận và các nhà đầu tư nên lưu ý rằng họ có thể phải chịu lỗ. Cũng cần lưu ý rằng chiến lược DCA không nên được sử dụng khi đầu tư vào các tài sản dự kiến sẽ tăng giá trị trong ngắn hạn.
Trung bình chi phí đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư liên quan đến việc chia tổng số tiền được đầu tư thành số tiền bằng nhau và đầu tư số tiền đó thường xuyên trong một khoảng thời gian nhất định.
Chiến lược này phù hợp cho các khoản đầu tư vào tài sản biến động trong dài hạn và có thể giúp các nhà đầu tư giảm rủi ro và tận dụng lợi thế của sự sụt giảm giá của tài sản mà họ đã chọn. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược DCA không đảm bảo lợi nhuận và các nhà đầu tư nên biết rằng họ có thể phải chịu lỗ.
Kết luận
Đầu tư vào tài sản biến động dài hạn là một nỗ lực rủi ro, nhưng nó cũng có thể là một khoản sinh lợi vô cùng lớn. Một trong những chiến lược hiệu quả nhất để đối phó với hình thức đầu tư này là chiến lược DCA ( Dollar-Cost Averaging ). Chiến lược này đặc biệt hữu ích cho những nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng cho lợi nhuận dài hạn nhưng không muốn có quá nhiều rủi ro trong ngắn hạn.
Chiến lược DCA đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn, những người không muốn kiếm tiền nhanh chóng từ những biến động của thị trường. Chiến lược này được thiết kế để giúp các nhà đầu tư tích lũy một vị thế lớn hơn theo thời gian và hưởng lợi từ các biến động dài hạn của tài sản.
Tuy nhiên, chiến lược DCA không phù hợp với các khoản đầu tư dự kiến sẽ tăng giá trị trong ngắn hạn. Chiến lược này chỉ nên được sử dụng bởi các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư vào một tài sản biến động cao trong một thời gian dài. Chiến lược DCA không phải là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng.
Cuối cùng, chiến lược DCA là một cách tuyệt vời để giúp các nhà đầu tư tích lũy một vị trí lớn hơn theo thời gian trong một tài sản biến động cao. Nó đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn, những người không muốn kiếm tiền nhanh chóng từ thị trường biến động. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng chiến lược này không phù hợp với các khoản đầu tư ngắn hạn dự kiến sẽ tăng giá trị. Như vậy, điều quan trọng là phải đánh giá các mục tiêu và mục tiêu đầu tư của bạn trước khi quyết định xem chiến lược này có phù hợp với bạn hay không.
